Als je kiest voor Overzichten - Rubrieken en dan een bepaald jaar selecteert, krijg je de volgende melding

Deze melding wordt veroorzaakr door een verouderd component op onze server dat we in een volgende versie zullen aanpassen.

Tot die tijd kan je het probleem omzeilen met de volgende oplossing:

Kies eerst weer de Gehele periode. 

Klik vervolgens op de knop [Uitgebreid zoeken...]

Vul de begin- en eindboekdatum in:

en klik op [Zoeken...]

Door een storing op onze server wordt bij het opstarten de volgende melding getoond:

Deze melding is natuurlijk niet zoals het hoort, maar je kunt 'm negeren. Je hebt gewoon toegang tot al jouw functionaliteiten.

We zullen onze site hiervoor aan moeten passen in een volgende versie.

In de Account opties kan je in de Persoonlijke gegevens een vinkje zetten bij:

[Overeenkomstige transacties aan]

Wanneer je de transactie details van een transactie bekijkt dan zul je zien dat er een optie [Toekennen aan gelijksoortige transacties (x)] bestaat onder de rubriek. Het systeem checkt namelijk alle transacties of deze overeenkomen met de huidige transactie. Wanneer dit het geval is dan zal dit getoond worden:

Wanneer je nu een rubriek kiest dan wordt deze ook gekoppeld aan de andere 4 transacties. Het systeem maakt op de achtergrond een verborgen rubriceerregel aan. De volgende keer dat je overeenkomstige transacties importeert dan zal het systeem deze zelf rubriceren, want het ''leert' automatisch.
 

Nadat je transacties hebt geïmporteerd kan je daar rubrieken aan toekennen. Dat kan handmatig, maar veel sneller is om dat automatisch te doen. 

Automatisch rubriceren gebeurt op basis van Autorubriceerregels. Dit zijn generieke rubriceerregels - Algemene regels die door het systeem zelf worden gemaakt en onderhouden. 
Je kunt echter ook zelf eigen regels instellen. Je kiest hierbij de rubriek die aan een transactie moet worden toegevoegd en de voorwaarden waaraan moet worden voldaan om de rubriek toe te voegen. Bij het rubriceren hebben je eigen regels voorrang boven de generieke regels.
 

Door rubrieken toe te voegen aan al je transacties krijg je overzicht waaraan je je geld uitgeeft.

Het systeem werkt met een vast rubriekenschema. Enerzijds is dit star, anderzijds kan je hierdoor je eigen cijfers laten analyseren en laten vergelijken met landelijke gemiddelden.

In de keuze Instellingen - Rubrieken kan je kiezen voor een rubriekenschema:

 Familie met (schoolgaande) kinderen
 Familie zonder (schoolgaande) kinderen
 Jeugd
 Ouderen
 Standaard
 Studenten
 
 De voor het schema niet-relevante rubrieken worden dan op niet-Actief gezet, zodat deze verder niet worden gebruikt. 
 
 

Je kunt zelf boekingen toevoegen voor de verschillende (bank)rekeningen.

Daarnaast kunnen er zogenaamde Kasboekingen worden toegevoegd.

In de Account opties kan je in de Persoonlijke gegevens een vinkje zetten bij:
Automatisch kasboekingen aanmaken

Tijdens het inlezen van je banktransacties wordt dan voor elke transactie die een geldopname betreft automatisch een extra inkomsten-boeking aangemaakt op een speciale kasrekening. Beide boekingen zijn gekenmerkt als 'Interne boeking' omdat het transacties betreft van de eigen rekening (de betaalrekening) naar een andere eigen rekening (de kasrekening). Je kan zelf de bestedingen van het opgenomen bedrag gedetailleerd invoeren door handmatig kasboekingen toe te voegen. Hiermee breng je je bestedingspatroon nog nauwkeuriger in beeld.
 

In Essentials en hoger is het mogelijk om grafieken, lijsten of overzichten te printen. Je kunt ook (een selectie van) jouw transacties exporteren naar een CSV bestand dat je dan bijvoorbeeld in Excel kunt openen.

In Complete kan je je eigen bestedingspatroon vergelijken met dat van huishoudens in een overeenkomstige situatie. Je maakt hiervoor een persoonlijk profiel aan en Cashflow berekent vervolgens de landelijke gemiddelden. Dit zijn de kosten die soortgelijke huishoudens gemiddeld per maand of per jaar maken.

In het overzicht zie je vervolgens per (hoofd)rubriek gegroepeerd wat je zelf uitgeeft, wat anderen uitgeven, hoeveel je naar boven of onder afwijkt en zelfs hoeveel je kunt besparen als je je kosten weet te beperken tot alleen de strikt noodzakelijke.

De meeste importbestanden bevatten geen saldoinformatie over je rekeningen. Daarom moet Cashflow het saldo van je rekeningen berekenen. Dit gebeurt aan de hand van de geimporteerde transacties. Het programma neemt hierbij als uitgangspunt een ijksaldo op een bepaalde ijkdatum. Je kunt dit zelf instellen. Het ijksaldo en de ijkdatum kan je invullen via [Instellingen] – [Rekeningen].

Let op:
De ijkdatum begint op 00:00:00 uur. Als je een ijksaldo hebt ingevuld met een ijkdatum waarvoor er ook transacties aanwezig zijn, dan is het ijksaldo dus het saldo vóór deze transacties.

Swift MT-940 bestanden bevatten wel het actuele saldo. Dit saldo wordt automatisch overgenomen in Cashflow Online. Je hoeft het ijksaldo van ABN AMRO, Fortis, SNS, Triodos en Van Lanschot rekeningen daarom niet aan te passen, mits je het MT-940 bestand van deze banken hanteert.

Bij het uploaden van een CSV bestand dat je hebt gedownload van bijv. de ING krijg je de foutmelding:

Bestandsformaat is onbekend.

Dit probleem kan optreden als je Google Chrome gebruikt om bestanden van jouw bank te downloaden. Het CSV bestand wordt dan na het downloaden direct geopend in Excel, het standaard programma voor CSV bestanden. Als Excel dan wordt afgesloten en het bestand wordt opgeslagen is de inhoud van het bestand door Excel aangepast en kan het niet worden ingelezen in ons programma.

Volg onderstaande stappen om dit op te lossen:

Start Google Chrome en klik op de knop [Google Chrome aanpassen en beheren] en kies Instellingen.

Klik onderin het scherm op Geavanceerde instellingen weergeven en ga naar de sectie [Downloads].

Klik op [Instellingen voor automatisch openen wissen].

Download het CSV bestand opnieuw van de bank. Dit bestand kan je vervolgens uploaden naar Cashflow Online.